資産運用を始める前に

資産運用は、どんな目標に対していつまでにいくら必要なのかを明確にすることが大切です。なぜなら、その目的に合った選択をする商品が異なってくるからです。

・分かりやすい商品で投資を始めたい
・リスクを抑えながら老後に備えたい
・高いリターンも狙いたい
・子どもの将来の教育費を貯めたい
・一定の金額を低いリスクで堅実に貯めたい

 

金融資産保有の目的に関するアンケート

 

資産運用を始める前に知っておくべきこと

目標を定めたら、それに合わせポートフォリオを組んでいきます。この時、資産運用の世界では、リスクを考える必要があります。これは「リターンの振れ幅」のことを意味し、以下の表のような考え方となります。

 

 

金融商品のリスクとリターンについて

金融商品によって商品特性は異なります。以下は一般的な金融商品毎の特性を表にしたものです。資産運用において目的が大切なのは、目標を達成するためにどんな金融商品を選択するかがポイントとなるからです。

 

 

資産運用を行う上での基本的な知識について解説していきました。金融商品といえど、その種類や特徴は多岐に渡ります。その為、まずは達成したい目標が何なのかを、しっかりヒアリングをさせて頂き最適な組み合わせを一緒に考えていきます。

まずはお気軽にご相談ください。